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东森游戏:新形势下中国的国际贸易融资与风险防范

发布时间:2019-02-15 09:55 作者:李明发 来源:原创

本文国际贸易融资业务具有低风险、高收入、资本占用等优势,受到银行和进出口企业的关注。但是,随着国际金融风暴对世界经济的影响越来越大,国际贸易融资环境不断恶化,对企业和银行业产生了不利影响。此外,由于银行和企业在开展这项业务方面存在一些问题,因此尚未建立健全的风险预警机制。当风险来临时,它们似乎无能为力,那么如何建立一套有效规避和控制贸易融资业务风险的措施就成了银行。并且是业务扩展业务的首要任务之一。

关键词新形势;国际贸易融资;风险;问题;对策

0前言

全球经济全球化、综合发展加剧了中国对外贸易的发展和银行业的竞争。由于其独特的优势,国际贸易融资已成为银行和企业发展的关键业务。但是,银行和企业必须认真分析和研究所涉及的风险,特别是在当前的金融危机中,应提高融资风险意识,努力探索有针对性的对策和措施,有效规避风险。帮助中国的银行和进出口企业获得资金支持,进而促进中国国际贸易融资的发展,实现稳定外需的目标。

东森游戏:新形势下中国的国际贸易融资与风险防范

1国际贸易融资业务发展趋势

近年来,随着高新技术的发展,国际贸易供应链的形成和电子商务和互联网技术的发展得到加快,国际贸易融资的发展得到了促进,国际贸易在方法和市场组织方面进行融资。已经发生了一系列深刻的变化

1.1积极参与国际贸易供应链的各个方面

为了顺应国际贸易供应链的新发展趋势,一些主要的国际银行不再仅仅在国际贸易的某个阶段或阶段为客户提供部分融资,而是在整个贸易周期中更加关注客户的需求。买方和卖方签订合同并跟踪整个供应链中货物和资金的方向。例如,摩根大通已经收购了一家物流公司和一家票据管理公司,这不仅打破了、物流公司、银行的独特参与,而且还改善了公司在供应链中的金融服务,并真正提供了固定服务有效降低整个供应链的成本。

1.2开展国内信用证业务。创新的应收账款融资

国内贸易的特点和性质与国际贸易有许多相似之处。因此,我们可以将国际贸易融资的运作模式移植到国内贸易融资,并根据中国目前的信贷环境和业务风险水平开展国内信用证业务。 。此外,银行还可以通过创新应收账款融资来提高银行在发展贸易融资业务方面的竞争力。随着信用证结算的减少,客户对收款的融资需求如、货到付款、积分将继续增加,银行应抓住这一机会,创新业务,增加服务渠道,为客户提供便利。银行可以根据自身条件大力开展融资服务,如保税和出口机票。在具体操作过程中,第三方可以购买、资产证券化、风险参与、再保证分担风险。提高风险防控能力,促进贸易融资和银行汇票的发展。1.3创新的管理方法。实施电子贸易融资

随着网络信息技术和计算机的普及,银行应与时俱进,充分利用高科技建立电子商务平台,参与国际电子结算支付系统。电子商务平台不仅可以为买家提供货到付款交易的自由,还可以为卖家提供支付保障,为银行、保险公司、运输公司提供业务资源,为客户获取业务资源创造有利条件,也有效降低贸易风险。这是一次非常好的创新尝试。例如,ABN Amro开发和开发maxtrad技术,通过max-trad技术,它可以为客户提供24小时在线服务,这为买卖双方提供了一个很好的解决方案,可以自动处理贸易交易和管理应收账款、。因此,它被评为最佳在线交易服务提供商。

2中国国际贸易融资中存在的问题

改革开放为中国银行业和企业开展国际贸易融资业务创造了极为有利的条件,加快了发展速度。但是,由于中国的国际贸易融资业务仍处于起步阶段,仍有一些方法和技术。这些缺陷限制了中国国际贸易融资的发展。

2.1融资模式落后,融资目标集中。

目前,国内银行处理的贸易融资业务仍以传统方式为主,约占贸易融资总额的70%,如出口包装贷款、进出口单。与福利廷的分解、等较为复杂的业务相比,它非常有限,这在一定程度上制约了贸易融资业务的发展。例如,Forfeiting,这是一种非恢复贸易融资方法。对外贸企业来说,可以保证应收账款的安全,加快企业资金周转,提高企业兑信用风险的汇率、。风险和利率风险防控能力,但目前,中国的银行在这项业务上发展不足以满足企业的需求。此外,中资银行的融资目标主要集中在大型外贸企业。这些企业资金雄厚,国际竞争力强,业务发展稳定。对于大多数中小企业而言,中小企业申请国际贸易融资贷款的条件往往是固定的,从而缩小了影响范围,限制了融资和中小企业的发展。

2.2缺乏有效的贸易融资风险防范措施。风险控制措施背后

虽然国际贸易融资的风险更加复杂,但也可以使用科学方法进行有效的预测和预防。中国的主要商业银行和企业也建立了国际贸易融资业务的运作程序和管理方法,但仍受传统管理理念的影响。他们单方面追求业务规模和广泛运作。在金融危机环境下,没有国际贸易融资业务。详细分析和研究具有小心、的风险,从而使国际贸易融资的风险更大。2.3缺乏精通国际贸易融资业务的高素质复合型人才

员工的素质和服务水平直接影响着银行和企业的服务质量。、创新融资产品和融资风险管理。科学技术的飞速发展促进了社会经济文化的多元化发展,对商业银行和内部员工的业务水平和质量提出了更高的要求。目前,我们员工的知识结构单一,国际结算、信用额度、法律水平不高,因此迫切需要一大批精通国际贸易融资业务的高素质复合型人才来满足国际贸易融资的发展趋势。

2.4融资市场陷入混乱。没有竞争力的竞争

尽管全球经济一体化的发展为商业银行的发展提供了更广阔的空间,但也加剧了市场竞争。市场订单不规范。为了获得更大的市场份额,银行增加了他们的国际结算业务量。减少企业融资贷款,吸引更多客户,放松对贸易融资风险的控制,增加银行贸易融资业务风险。

3对抗国际贸易融资风险的对策

为了在金融危机的影响下促进中国国际贸易融资业务的发展,政府、银行、企业必须探索解决当前国际贸易融资业务存在的问题,增强风险意识,建立和完善尽快制定风险防范体系。加大高素质人才的培养力度,不断提高识别和防范融资风险的能力。 3.1政府主导。加快建立国际贸易融资风险防范体系

东森游戏:新形势下中国的国际贸易融资与风险防范

金融危机使世界政治经济环境复杂化,国际信用风险增加,对中国的出口贸易和融资构成严峻考验。因此,中国必须加快建立以政府为主导的国际贸易融资风险防范体系。跟踪国际形势的发展,收集各种风险信息,建立国家风险信息数据库和行业风险释放机制,及时发布不良买家信息,使银行和企业能够采取措施防止外汇风险进一步扩大,实现对外贸易平衡增长。提供保证。

3.2创新的贸易融资方式。降低贸易融资风险

今天的全球市场需求低迷,大多数公司的出口贸易低迷,贸易融资需求放缓,银行业务正在下滑。另外,随着银行竞争的加剧,中国目前的贸易融资方式、业务量和相关法律法规已不能满足国际贸易的需要。因此,中国必须认真对待,重视融资风险,积极借鉴国际贸易融资方式,根据市场需求,通过专业化金融解决方案的设计,不断拓展和拓展新业务,不断拓展保险代理人、。为满足企业融资需求,满足企业融资需求等新业务的覆盖,帮助进出口企业渡过金融危机,扩大业务量,促进贸易融资多元化发展,降低贸易融资风险,促进贸易融资商业。快速发展。3.3完善管理体系。规范业务运营。加强监督

国际贸易融资是一项高风险业务。因此,监督国际贸易融资业务的运作至关重要。银行必须在融资前进行预贷调查,全面调查、了解申请公司的信用状况、业务能力、业绩能力和单项业务的盈利能力,还要严格审核证书申请人的行为、发行银行信用证和信函信贷条款,在贸易融资贷款前做好。抓好贸易融资贷款审查,掌握贷款决策和管理,细化业务风险审计,严格注意资金使用情况,并派人跟踪订单。由于国际贸易是一项对时间敏感的业务,只有一点疏忽可能导致交易失败。因此,根据贷前调查的结果,我们将加强监督,进行跟进,及时做出融资决策,以降低风险。

3.4加强法律和制度建设、完善信贷资产的法律保障机制

目前,中国的贸易融资相关法律法规已经不能满足国际贸易融资业务发展的需要。因此,中国政府应加强对现有相关立法的研究,结合当前复杂的国际政治环境和未来发展趋势,找出与新形势不相适应的地方和现存漏洞,分析国际惯例与国际实践的关系。中国现行法律,为科学立法提供依据,制定切实可行的经营计划,尽快完善相关立法,加快国际惯例和共同做法,制定切实可行的经营方案,依法立法护送我们顺畅的贸易融资业务,利用法律武器最大化银行和企业的利益,降低融资风险因素。

3.5培养高素质人才。提高贸易融资业务管理人员的素质

中国的国际贸易融资业务发展时间相对较短,相关人员、的知识和经验无法满足业务发展的需要。目前,迫切需要大量了解国际惯例,操作技能和信??贷业务熟练程度的复杂类型。天赋。因此,银行和企业必须安排人才培养计划,不断提高员工的专业水平和道德修养,树立融资风险意识和“以市场为导向,以客户为中心”的管理理念,提高风险防控能力。 。并明确权力和责任,实施到位,并激励员工积极参与工作、。此外,银行和企业还可以通过引进精通国际贸易融资业务的高水平、高素质人才,提高员工的伪造和防伪能力,提高贸易融资管理团队的质量和业务水平,并增加融资风险。预防能力。3.6建立电子商务平台。改善风险防范

随着科学技术的进步,许多高科技成果被各行各业广泛使用,改变了我们的生活方式、,给我们带来了极大的便利。因此,在开展贸易融资业务的同时,我们将建立并不断完善电子商务平台,这也是社会经济发展的必然趋势。利用电子商务平台尝试为交易者建立共享信息技术平台、销售代理商、物流公司等,为客户提供详细的、及时支付信息,方便客户管理。许多银行通过开发和改进网上银行功能,增加渠道服务项目,开发银行与企业东森游戏:之间的直接联系,以及通过集中处理文件来规范运营,建立了信息共享平台和改进的客户服务流程。从而提高文件处理效率,使客户及时了解账户中的余额变化和重信息,帮助客户降低运营成本,及时避免融资风险。

4。结论

如果有贸易,它需要融资,融资必须有风险。随着国际贸易业务的快速发展,进出口企业和银行对贸易融资的需求更加迫切。国际贸易融资业务作为促进贸易发展的一种金融支持,不仅可以有效提高银企业务量,还可以提高盈利能力,但同时存在一定的风险,特别是经济形势严峻的情况。当前金融危机的影响。中国应加快完善相关法律法规。银行和企业必须加强风险意识,积极探索和创新融资业务,建立完整的贸易融资风险防范体系、运行机制和预警机制,规范各项业务运营。控制贸易融资风险降至最低水平,促进贸易融资业务的快速发展。

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